Dans un contexte mondial où la transparence financière est devenue une priorité, les institutions financières africaines se retrouvent à la croisée des chemins. Le Groupe d’Action Financière (GAFI), organisme international de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, a renforcé ses exigences concernant l’identification du bénéficiaire final. Cette évolution qui pose des défis majeurs pour les acteurs financiers africains, est au cœur de débats lors du forum d’afreximbank sur la conformité tenue à Dakar, au Sénégal les 4,5 et 6 septembre 2024. Elle ouvre également la voie à des opportunités significatives pour améliorer la conformité et stimuler les échanges commerciaux.
Le Groupe d’action financière(GAFI) a récemment mis à jour ses recommandations, soulignant l’importance cruciale de connaître l’identité de la personne qui, en dernier ressort, profite des transactions financières. L’objectif d’accroître la transparence et de réduire le risque d’activités illicites à fait l’objet de discussion lors du Forum d’Afreximbank sur la conformité pour un meilleur commerce tenu au Sénégal du 4 au 6 septembre 2024. Pour les institutions financières africaines, cela signifie une mise en place de systèmes robustes pour l’identification et la vérification des bénéficiaires finaux, ce qui pourrait s’avérer complexe dans des régions où l’infrastructure nécessaire fait souvent défaut.
“A l’aube de l’instauration de la ZLECAF, il importe que nous également que nous ayons vision pour assumer avec responsabilité notre rôle dans ce contexte nouveau, porteur d’espoir pour l’Afrique. Les nouvelles exigences du GAFI relatives à l’identification du bénéficiaire final sont sans aucun doute l’un des développements les plus significatifs dans le domaine de la conformité sur ces dernières années. Ces exigences visent à renforcer la transparence financière, à prévenir le blanchiment d’argent et à combattre le fiancement du terrorisme”
Mamadou Bocar Sy, Président de la Fédération des APBEF de l’UEMOA – Sénégal
Pour sa part, l’Association professionnelle des banques et établissements financiers du Sénégal (APBEFS) a pris très au sérieux cette problématique et conformément au plan d’action élaboré par sa commission conformité, en menant des actions significatives pour accompagner ses membres dans cette lutte contre le blanchiment de capitaux.
”C’est ainsi que minutieusement nous avons passé en revue et passé à des résultats pertinents notamment sur des sujets comme l’évaluation nationale des risques, la cartographie de la lutte contre le blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, les dispositifs réglementaires de la connaissance clientèle recommandation GAFI numéro 10 et suivant…”
Mamadou Bocar Sy, Président de la Fédération des APBEF de l’UEMOA – Sénégal
En juin 2024, le GAFI a examiné 133 pays et juridictions et identifié publiquement 108 pays. Parmi eux, 13 pays africains figurent sur la liste grise, à savoir le Burkina Faso, le Cameroun, la République démocratique du Congo, le Kenya, le Mali, le Mozambique, la Namibie, le Nigeria, le Sénégal, l’Afrique du Sud, le Soudan du Sud et la Tanzanie.
